Wie Marketing-Automatisierung die Versicherungstelematik verbessert

Einleitung

In dieser Folge des Dolphin Technologies Podcast erkunden Yasmin und Harald die Verbindung zwischen Marketing-Automatisierung und Versicherungstelematik. Auch wenn es wie eine ungewöhnliche Kombination erscheinen mag, zeigt Harald, wie Marketing-Automatisierung hochpersonalisierte, kontextuelle Kundenerlebnisse schaffen kann, die das Nutzer-Engagement und die Loyalität steigern.

Warum Marketing-Automatisierung in der Telematik wichtig ist

Marketing-Automatisierung dreht sich nicht nur ums Verkaufen – es geht darum, die richtige Nachricht zur richtigen Zeit auf Basis realer Daten zu senden. Im Kontext der Versicherungstelematik ermöglicht sie:

Kontextuelle Kommunikation: Warnungen und Tipps basierend auf Fahrverhalten und Umgebung auslösen.
Ereignisbasierte Interaktion: Auf Situationen reagieren, wie z.B. geparkte Autos bei Hagelstürmen oder Fahrer am Flughafen.
Kundenmehrwert: Nützliche, zeitnahe Nachrichten liefern, die Vertrauen aufbauen.

Praxisbeispiele

Harald teilt eine Analogie: Wasser ist im Laden 1 € wert, aber in der Wüste unbezahlbar. Der Wert einer Information oder Dienstleistung wird durch Timing und Relevanz definiert.

Benutzer über Wetterbedrohungen wie Hagel basierend auf ihrem aktuellen Standort benachrichtigen.
Fahrer nach langen Fahrten an eine Pause erinnern.
Reiseversicherung anbieten, wenn jemand am Flughafen erkannt wird.

Eine Customer Journey mit No-Code-Tools aufbauen

Yasmin und Harald führen durch den Aufbau einer personalisierten Marketingkampagne mit No-Code-Tools:

Schritt 1: Ein Segment erstellen

Dynamische Benutzergruppen basierend auf Verhalten definieren (z.B. drei Kurzstrecken unter 10 Minuten in den letzten zwei Wochen).
Segmente aktualisieren sich automatisch, wenn neue Benutzer die Kriterien erfüllen.

Schritt 2: Trigger und Aktionen setzen

Eine Nachricht auslösen, wenn jemand ein Segment betritt.
Kanal wählen: Push-Benachrichtigung, In-App-Nachricht, E-Mail oder Webhook.
Timing und Text anpassen.

Schritt 3: Kontextuelle Logik hinzufügen

GPS- oder Telematikdaten nutzen, um Nachrichten anzupassen.
Beispiel: Wenn jemand 20+ Minuten am Flughafen ist, Reiseversicherung anbieten.

Vorteile für Versicherer

Vertrauen aufbauen: Relevante, nicht-aufdringliche Nachrichten steigern das Engagement.
Schnell handeln: Kampagnen ohne Entwicklerunterstützung starten.
Testen und optimieren: A/B-Tests mit kleinen Gruppen durchführen, bevor skaliert wird.
Teams befähigen: Marketing- und Produktteams können Journeys eigenständig aufbauen und anpassen.

KI und die Zukunft der Marketing-Automatisierung

Harald erklärt, wie KI bereits Marketing-Workflows antreibt:

Personalisiert Sprache und Tonfall basierend auf dem Benutzerprofil
Schlägt Lösungen für technische Probleme vor (z.B. App-Berechtigungen)
Nutzt prädiktive Analysen, um ideale Momente für Engagement zu identifizieren

Abschließende Gedanken

Marketing-Automatisierung in der Telematik geht über Rabatte und Scores hinaus. Sie ermöglicht Versicherern:

Proaktiv Risiken zu reduzieren
Echten Mehrwert durch intelligentes Timing zu bieten
Das Kundenerlebnis zu personalisieren

Mit No-Code-Tools und KI-Integration kann jeder Versicherer jetzt Journeys erstellen, die zeitnah, datengetrieben und wirkungsvoll sind.

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Vollständiges Transkript der Folge

Yasmin
Hallo zusammen. Willkommen zurück zur heutigen Folge. Heute werden wir Marketing-Automatisierung behandeln. Und ich bin mir nicht ganz sicher, warum wir dieses Thema in einem Versicherungstelematik-Podcast behandeln. Ich habe heute nicht mal ein Skript, also bin ich ein bisschen durcheinander. Aber ich bin heute eine Fürsprecherin des Publikums, wie Harald mir gesagt hat.
Harald, bitte kläre mich auf: Warum sprechen wir über Marketing-Automatisierung in der Versicherungstelematik? Was haben die beiden miteinander zu tun?

Harald
Hi Yasmin. Zunächst einmal danke, dass du mutig bist und diesen Podcast ohne Skript machst.
Ich dachte, du solltest das Publikum vertreten und die natürlichen Fragen stellen, die einem in den Sinn kommen. Marketing-Automatisierung ist eines meiner Lieblingsthemen.

Yasmin
Warum ist das so?

Harald
Weil wir so viele Informationen über Benutzer haben, und sie zu nutzen, um schöne Customer Journeys zu bauen, ist einfach großartig.
Wir nutzen Marketing-Automatisierung nicht nur, um Produkte zu verkaufen oder zu vermarkten. Wir nutzen sie für kontextuelle Kommunikation. Wir nennen das „ereignisbasierte Interaktion“.

Yasmin
Interessant.

Harald
Stell dir eine Flasche Wasser vor. Hier ist sie 1 Euro wert. In der Wüste, wenn du extrem durstig bist, würdest du viel mehr bezahlen.
Genauso ist ein Stück Brot für jemanden, der hungrig ist, wertvoller als ein Steak für jemanden, der satt ist.
Der Wert liegt also darin, die richtige Information, das richtige Produkt oder Angebot im richtigen Moment an die richtige Person zu liefern.
Wir wollen nicht alles an jeden senden – Menschen sind überladen mit Nachrichten über alle Plattformen hinweg.
Wir wollen den Kontext des Benutzers verstehen – wo er ist, wie er dorthin gekommen ist, was um ihn herum ist.

Yasmin
Reizüberflutung.

Harald
Genau. Wir sind reizüberflutet. Also wollen wir nur sprechen, wenn es relevant ist.
Beispiel: Dein Auto ist in einem Gebiet geparkt, in dem ein Hagelsturm bevorsteht. Wir nutzen deinen Standort, kombinieren ihn mit Wetterdaten und senden dir eine Warnung. Das ist Marketing-Automatisierung.

Yasmin
Wirklich?

Harald
Ja. Es geht nicht nur um Upselling oder Cross-Selling. Es geht um personalisierte, hilfreiche Kommunikation.
Denk an Versicherungsunternehmen, die zeitnahe, relevante Nachrichten senden möchten – wie Erinnerungen zum Reifenwechsel oder Feiertagsgrüße.
Aber das wird viel wertvoller, wenn es kontextualisiert ist.

Yasmin
Das macht die Customer Journey reibungsloser und schafft Loyalität. Kunden schätzen relevante Nachrichten.

Harald
Genau. Wenn das, was du sagst, immer relevant ist, hören die Leute zu.
Wir wollen, dass Versicherer die Stimme werden, der Kunden vertrauen und auf die sie achten.
Mit Marketing-Automatisierung kann das Marketing- oder Produktteam des Versicherers die Nachrichten selbst anpassen.
Keine Entwickler oder App-Releases nötig – sie können Customer Journeys einfach spontan aufbauen.

Yasmin
Wie baut man so eine Journey?

Harald
Ich erkläre, wie wir es machen, aber ich empfehle Podcast-Hörern, sich das auf YouTube anzuschauen, damit sie sehen können, was ich auf dem Bildschirm zeige.
Sagen wir, ich möchte eine Journey erstellen, die sich an Menschen richtet, die viele Kurzstrecken fahren.
Wir haben besprochen, wie die ersten Minuten einer Fahrt am riskantesten sind. Als Versicherungsunternehmen, wenn du weißt, wer diese Fahrer sind, kannst du sie gezielt ansprechen.

Yasmin
Bitte zeig mir wie.

Harald
In unserem System speisen wir Telematikdaten in eine Marketing-Automatisierungsplattform ein.
Wir beginnen mit der Erstellung eines „Segments“. Ein Segment ist eine dynamische Gruppe basierend auf Verhalten – anders als statische Attribute wie Geschlecht oder Adresse.
Hier erstelle ich also ein Segment namens „Podcast-Kurzstreckenfahrer“.
Ich setze es so, dass es jeden auswählt, der mindestens drei Fahrten von weniger als zehn Minuten in den letzten zwei Wochen gemacht hat.

Yasmin
Wir arbeiten wieder mit No-Code. Wow.

Harald
Ja. Wir wollen, dass jeder befähigt ist, großartige Kundenerlebnisse zu schaffen.
Man braucht keine zehn Experten, um etwas auszuprobieren. Man kann sogar eine Journey mit ein paar hundert Benutzern A/B-testen, bevor man sie breit ausrollt.
Sobald ich die Kriterien definiere, schließt die Plattform dynamisch jeden ein, der sie erfüllt – auch wenn neue Benutzer die Bedingungen erfüllen.
Das Segment aktualisiert sich also in Echtzeit.

Yasmin
Das ist beeindruckend.

Harald
Jetzt nutzen wir dieses Segment, um eine Kampagne zu bauen.
Zum Beispiel: Wenn jemand das Segment betritt, lösen wir eine Push-Benachrichtigung aus, die sagt: „Kurzstrecken sind riskant. Versuche sie zu vermeiden.“
Und das lässt sich leicht ändern – es könnte eine Push-Benachrichtigung, In-App-Nachricht, E-Mail oder sogar ein Telefon-Bot über Webhook sein.

Yasmin
Man kann es anpassen?

Harald
Absolut. Man kann Text, Kanäle, Timing anpassen – alles.
Und es ist nicht auf Fahrten beschränkt. Man kann auch den Standort nutzen. Zum Beispiel: Wenn ein Benutzer 20+ Minuten am Flughafen ist, kann man eine Nachricht mit einem Reiseversicherungsangebot senden.

Yasmin
Das ist erstaunlich. Und so einfach aufzubauen und zu navigieren.

Harald
Ja.
Entschuldige den Lärm, mein Hund kaut unter dem Tisch an seinem Knochen.

Yasmin
Das ist okay – er ist süß.
Aber ich fange an zu verstehen, warum du dieses Thema liebst. Es ist wirklich interessant.

Harald
Ja, weil es Versicherern ermöglicht, die Orchestratoren ihrer Customer Journeys zu werden.
Keine technischen Hürden.
Man kann Challenges starten, Belohnungen ausgeben oder nützliche Tipps senden.
Wie zum Beispiel: „Du fährst seit über einer Stunde. Halte an der nächsten Tankstelle, hol dir einen Kaffee – er geht auf uns.“
Wenn du es dir vorstellen kannst, kannst du es bauen.

Yasmin
Und es ist nicht aufdringlich. Da es auf Daten basiert, die man bereits hat, wird sich der Kunde nicht zugespammt fühlen. Er wird es als personalisiert empfinden.

Harald
Genau. Das Ziel ist, nützlich zu sein.

Denk an Verkehrsmeldungen im Radio – wenn es um einen Ort 500 km entfernt geht, ist es irrelevant und nervig.
Wir wollen sicherstellen, dass wenn ein Benutzer eine Nachricht erhält, er weiß, dass sie wichtig und wertvoll ist.

Yasmin
Wenn ich ein Versicherungsunternehmen wäre, würde ich das absolut nutzen. Es verbessert das Kundenerlebnis und die Loyalität.

Harald
Das ist die Idee.

Telematik wird oft missverstanden als nur Fahrer-Scoring mit kleinen Rabatten.
Aber es ist mehr: Es geht darum, echten Mehrwert zu bieten – vor Wetterrisiken warnen, Reiseversicherung zum richtigen Zeitpunkt anbieten, proaktiv Feedback geben.

Yasmin
Eine letzte Frage. Wie sieht die Zukunft der Marketing-Automatisierung mit KI und prädiktiver Analytik aus? Wird es die Dinge signifikant verändern?

Harald
Das hat es bereits. Wir nutzen KI jetzt, um Nachrichten an jeden Benutzer anzupassen – richtiger Tonfall, Sprache, Produktname.

Einige Workflows sind einfach, aber andere werden von großen Sprachmodellen angetrieben.
Wenn zum Beispiel ein Kunde falsche App-Einstellungen hat, kann KI eine personalisierte Nachricht senden, die erklärt, wie man sie behebt, angepasst an sein Gerät (iPhone, Android usw.).

Yasmin
Cool. Vielen Dank, Harald. Danke, dass du dir die Zeit genommen hast und mir Marketing-Automatisierung erklärt hast.

Harald
Und danke, dass du zugestimmt hast, diese Folge ohne Skript zu machen.

Yasmin
Es hat mir tatsächlich Spaß gemacht! Ich fand dieses Thema toll. Ich habe viel gelernt und hoffe, das Publikum auch.

Wir freuen uns darauf, mehr mit euch zu teilen, und wie immer, hinterlasst gerne Fragen oder Feedback in den Kommentaren.

Harald
Wir schätzen das wirklich.

Yasmin
Vielen Dank.